НАСЛЕДСТВЕННЫЙ ДОГОВОР: ПОНЯТИЕ, ОСОБЕННОСТИ, ОТЛИЧИЯ ОТ ЗАВЕЩАНИЯ

Общие положения

1.1. Понятие наследственного договора

Наследственный договор — это договор, заключаемый наследодателем с любым из лиц, которые могут призываться к наследованию (ст. 1116 ГК РФ), содержащий условия, определяющие круг наследников и порядок перехода прав на имущество наследодателя после его смерти (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ).

Институт наследственного договора введён в российское законодательство Федеральным законом от 19.07.2018 № 217-ФЗ и применяется к договорам, заключённым с 1 июня 2019 года.

1.2. Правовая природа

• Двусторонняя (многосторонняя) сделка — в отличие от завещания, которое является односторонней сделкой;
• К наследственному договору применяются правила ГК РФ о завещании, если иное не вытекает из существа наследственного договора (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ);
• Наследодатель — с одной стороны; любые лица, которые могут призываться к наследованию (наследники по закону, иные физические и юридические лица, публично-правовые образования) — с другой;
• Возмездность  на усмотрение сторон — договор может быть как возмездным, так и безвозмездным.

1.3. Содержание наследственного договора

Наследственный договор может содержать:

• Условия о наследниках: определение круга лиц, призываемых к наследованию;
• Условия о порядке перехода имущества, в том числе условия, наступление которых зависит или не зависит от воли сторон;
• Обязанности сторон: имущественные и неимущественные обязанности, подлежащие исполнению как при жизни наследодателя, так и после открытия наследства;
• Завещательные отказы и возложения: аналогично завещанию (ст. 1137, 1139 ГК РФ);
• Назначение душеприказчика (исполнителя завещания): в том числе разных душеприказчиков для разных случаев;
• Основания изменения и расторжения: стороны вправе предусмотреть собственные основания (помимо установленных законом);
• Последствия смерти наследника ранее наследодателя: по желанию сторон — поскольку наследственная трансмиссия к наследственным договорам не применяется.

Примеры обязанностей, которые могут быть возложены на наследника:

• содержание наследодателя или третьих лиц при жизни наследодателя;
• уход за домашними животными наследодателя;
• сохранение определённого имущества (памятников, коллекций);
• предоставление жилого помещения указанным лицам;
• выплата периодических сумм третьим лицам после открытия наследства.
• Форма и порядок заключения

2.1. Обязательные требования

• Нотариальное удостоверение : наследственный договор должен быть нотариально удостоверен. Несоблюдение нотариальной формы влечёт ничтожность договора (п. 7 ст. 1140.1 ГК РФ, п. 1 ст. 1124 ГК РФ);
• При удостоверении наследственного договора нотариус обязан осуществлять видеофиксацию процедуры заключения, если стороны не заявили возражение (п. 7 ст. 1140.1 ГК РФ);
• Наследодатель должен лично участвовать в заключении договора. Заключение через представителя не допускается (п. 3 ст. 1118 ГК РФ (по аналогии с завещанием).

2.2. Ограничения формы

В отличие от завещания, наследственный договор не может быть удостоверен:

• врачами, начальниками экспедиций, командирами воинских частей, начальниками мест лишения свободы и иными лицами, указанными в ст. 1127 ГК РФ (приравненные к нотариальным завещания);
• в закрытой форме (ст. 1126 ГК РФ);
• в чрезвычайных обстоятельствах в простой письменной форме (ст. 1129 ГК РФ).

Вывод: наследственный договор заключается исключительно у нотариуса. Это существенное ограничение по сравнению с завещанием.

2.3. Невозможность понуждения к заключению

В случае уклонения одной из сторон от нотариального удостоверения наследственного договора другая сторона не вправе обратиться в суд с требованием о признании договора заключённым или о понуждении к его удостоверению. Правила п. 4 ст. 445 ГК РФ (понуждение к заключению договора) и п. 2 ст. 165 ГК РФ (признание сделки действительной при уклонении от нотариального удостоверения) не применяются к наследственным договорам.

Права наследодателя при жизни

3.1. Свобода распоряжения имуществом

Наследодатель после заключения наследственного договора вправе свободно распоряжаться принадлежащим ему имуществом, в том числе:

• продавать;
• дарить;
• передавать в залог;
• совершать иные сделки.

Это право действует даже если такое распоряжение лишит лицо, являющееся стороной наследственного договора, прав на имущество наследодателя (п. 12 ст. 1140.1 ГК РФ).

Практическое значение: это одна из главных проблем наследственного договора. Наследодатель может заключить договор, по которому наследник принимает на себя обязанности (например, содержать наследодателя), а затем — продать обещанное имущество третьему лицу. Наследник, исполнивший свои обязанности, окажется без компенсации (за исключением общих средств защиты — иск о возмещении убытков).

3.2. Ничтожность условий об ограничении

Условие наследственного договора, ограничивающее право наследодателя на распоряжение имуществом при жизни, ничтожно (п. 12 ст. 1140.1 ГК РФ).

Соотношение наследственного договора с завещанием

4.1. Взаимовлияние завещания и наследственного договора

Если наследодатель послезаключения наследственного договора совершит завещание, права лиц, которые могут быть призваны к наследованию по наследственному договору, ограничиваются — завещание может фактически лишить контрагента по договору наследственного имущества.

Если наследодатель заключит наследственный договор после составления завещания — наследственный договор не отменяет завещание автоматически. Применяются оба документа, а противоречия разрешаются по правилам ст. 1130, 1140.1 ГК РФ.

Наследственный договор отменяетранее совершённое совместное завещание супругов (абз. 2 п. 5 ст. 1140.1 ГК РФ).

Наследственный договор супругов

5.1. Возможности

Супруги вправе заключить один или несколько наследственных договоров с третьими лицами (п. 5 ст. 1140.1 ГК РФ). Такой договор может определять:

• порядок перехода прав на общее имущество супругов или на имущество каждого из них;
• порядок наследования при смерти каждого из супругов (в том числе при одновременнойсмерти);
• назначение душеприказчика (исполнителя завещания) — одного или нескольких для действий после смерти каждого из супругов.

5.2. Прекращение

• Расторжение брака: для совместного завещания супругов — прямо предусмотрено прекращение (п. 4 ст. 1118 ГК РФ). Для наследственного договора — закон прямого указания не содержит; вопрос решается исходя из условий договора, общих норм о расторжении и толкования воли сторон;
• Признание брака недействительным: аналогично — вопрос о последствиях решается с учётом конкретных обстоятельств.

Рекомендация: при заключении наследственного договора супругами целесообразно прямо предусмотреть в тексте договора последствия расторжения брака и признания его недействительным.

Обязательная доля

Наследственный договор не может лишить права на обязательную долю лиц, указанных в ст. 1149 ГК РФ:

• несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя;
• нетрудоспособный супруг;
• нетрудоспособные родители;
• нетрудоспособные иждивенцы наследодателя (ст. 1148 ГК РФ).

Обязательная доля составляет не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из указанных лиц при наследовании по закону.

Практическое значение: выявление после смерти наследодателя лиц, имеющих право на обязательную долю, может существенно изменить распределение наследства и стать основанием для изменения или расторжения наследственного договора (п. 9 ст. 1140.1 ГК РФ).

Изменение и расторжение наследственного договора

7.1. Основания

• Соглашение сторон в нотариально удостоверенном соглашении об изменении/расторжении (общие нормы ГК РФ о договорах);
• Односторонний отказ наследодателя : нотариально удостоверенное уведомление всех сторон + возмещение убытков, понесённых сторонами в связи с исполнением договора (п. 10 ст. 1140.1 ГК РФ);
• Судебный порядок: по требованию любой стороны — при существенном изменении обстоятельств (в том числе при выявлении лиц с обязательной долей) (п. 9 ст. 1140.1, ст. 451 ГК РФ);
• Собственные основания: стороны вправе предусмотреть в договоре дополнительные основания изменения или расторжения (п. 9 ст. 1140.1 ГК РФ).

7.2. Недостойные наследники

Лица, признанные недостойными наследниками (ст. 1117 ГК РФ), не наследуют по наследственному договору — по аналогии с правилами о завещании.

Оспаривание наследственного договора

• При жизни наследодателя любая сторона наследственного договора вправе подать иск в суд о признании договора недействительным (общие основания — ст. 166–181 ГК РФ);
• После смерти наследодателя любое лицо, чьи права или законные интересы нарушены наследственным договором вправе подать иск в суд (п. 9 ст. 1140.1 ГК РФ).

Основания оспаривания — общие для сделок (пороки воли, формы, содержания), а также специальные (нарушение права на обязательную долю, противоречие условий закону и т.д.).

Наследственная трансмиссия

Наследственная трансмиссия (переход права на принятие наследства от умершего наследника, не успевшего принять наследство, к его наследникам — ст. 1156 ГК РФ) не применяется к наследственным договорам (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ).

Это означает: если лицо, являющееся стороной наследственного договора (будущий наследник), умирает ранее наследодателя, его наследники не приобретают право наследования по данному договору — если иное не предусмотрено самим договором.

Рекомендация: при заключении наследственного договора целесообразно прямо предусмотреть последствия смерти наследника ранее наследодателя: подназначение наследника, переход прав к определённым лицам или прекращение соответствующей части договора.

Практические риски наследственного договора

10.1. Систематизация рисков

1. Риск обесценивания договора наследодателем. Наследодатель вправе свободно распоряжаться имуществом при жизни (продать, подарить) — наследник может остаться ни с чем. Рекомендуется предусмотреть в договоре механизм возмещения убытков; включить условия о расторжении при существенном уменьшении наследственной массы

2. Риск заключения нескольких договоров. Наследодатель вправе заключать несколько наследственных договоров с разными лицами в отношении одного имущества. Приоритет — у ранее заключённого. Рекомендуется требовать от наследодателя заверение об отсутствии иных наследственных договоров; включить условие о расторжении при обнаружении таких договоров;

3. Риск составления завещания после договора. Завещание может фактически изменить распределение имущества в обход договора. Рекомендуется предусмотреть в договоре последствия; контролировать при жизни наследодателя;

4. Риск «Отсутствие наследственной трансмиссии.   Смерть наследника ранее наследодателя прекращает его права по договору». Для избежания риска — прямо прописать подназначение наследника или переход прав;

5. Риск «Появление обязательных наследников. Может существенно уменьшить долю по договору». Рекомендация — учитывать при расчёте имущества; предусмотреть основание для расторжения;

6. Риск «Невозможность исполнения обязанностей. Закон не регулирует последствия невозможности исполнения обязанностей по договору, не зависящей от воли сторон», Рекомендация — прямо описать в договоре последствия форс-мажора, болезни, утраты имущества;

7. Риск «Односторонний отказ наследодателя. Наследодатель может в любое время отказаться от договора, возместив убытки». Рекомендация — чётко фиксировать все расходы и убытки наследника, связанные с исполнением договора.

10.2. Преимущества наследственного договора

Несмотря на риски, наследственный договор обладает существенными преимуществами:

• Определённость для сторон. Стороны при жизни наследодателя знают условия наследования и могут к ним подготовиться;
• Взаимные обязательства. Возможность получения содержания, ухода, иных благ при жизни наследодателя;
• Гибкость условий. Возможность включения любых условий, не противоречащих закону;
• Снижение конфликтов. Наследники знают о договорённостях заранее — снижается вероятность оспаривания;
• Особая защита для супругов. Возможность комплексного урегулирования наследования общего и личного имущества.

Алгоритм заключения наследственного договора

1. Определить состав имущества и круг лиц, с которыми заключается договор. Провести инвентаризацию имущества; проверить наличие обременений;

2. Определить условия договора: обязанности сторон, порядок перехода имущества, основания расторжения. Рекомендуется привлечь юриста для проработки рисков;

3. Проверить наличие лиц, имеющих право на обязательную долю. Несовершеннолетние дети, нетрудоспособные иждивенцы и т.д.;

4. Обратиться к нотариусу для удостоверения договора. Все стороны должны присутствовать лично; нотариус осуществляет видеофиксацию;

5. Получить экземпляр договора. Один экземпляр хранится у нотариуса;

6. Исполнять обязанности по договору. Фиксировать все расходы и исполненные обязательства.

Рекомендации

Тщательно прорабатывайте условия договора. Наследственный договор — сложный юридический инструмент с многочисленными рисками. Типовых шаблонов, подходящих для всех ситуаций, не существует.

Учитывайте право наследодателя на распоряжение имуществом. Это главный риск для наследника по договору. Включите в договор механизмы защиты: условия о расторжении, компенсации, фиксации расходов.

Предусмотрите последствия смерти наследника ранее наследодателя— наследственная трансмиссия не действует.

Фиксируйте все расходы наследника, связанные с исполнением обязанностей по договору — на случай одностороннего отказа наследодателя и необходимости взыскания убытков.

Проверьте наличие иных наследственных договоров и завещаний наследодателя — приоритет при множественности договоров отдаётся ранее заключённому.

Нормативные источники: ст. 1116, 1117, 1118, 1121, 1123, 1124, 1126, 1127, 1129, 1130, 1137, 1139, 1140.1, 1148, 1149, 1152, 1156 ГК РФ; ст. 165, 185.1, 445, 451 ГК РФ; Федеральный закон от 19.07.2018 № 217-ФЗ. Рекомендуется проверять актуальность норм на дату использования.

Читайте об услугах адвоката Андрея Александровича Баганова (+7 912-24-15-978; сайт; baganov63@mail.ru)по разрешению “наследственных споров“.

Отправляя сообщение адвокату с указанием своих персональных данных, я даю свое согласие на их обработку и принимаю условия “Пользовательского соглашения…“